財產傳承規劃 國人竟不到1成

據統計，台灣有錢人家族具妥善財產傳承規劃者比例仍偏低。資料照片 【林潔禎╱台北報導】創業企業家辛苦一輩子，最怕富不過3代魔咒，但據統計，台灣有錢人家族有完善、具體財產規劃比例不到1成，比鄰近地區都還要低。以服務高資產客戶為主的瑞銀財富管理台灣分公司副董事長劉瑞霖透露，台灣企業家不願提早做好財產規劃，最大原因是「心理忌諱」，還有些是認為自己年齡仍輕、健康仍佳，不用急於一時。 擔心子女不滿意分配 劉瑞霖去年從知名律師事務所轉戰瑞銀財富管理部門，負責上市櫃重要企業主客戶，他歸納出與這些客戶往來經驗來看，台灣企業不做財產傳承規劃除了心理因素外，還包括情感因素，擔心子女對財富分配不滿意，同時嫌規劃工作複雜麻煩或者沒有時間規劃等。 從數據顯示，台灣有錢人提早做好財產規劃比例明顯偏低，資誠聯合會計師事務所日前調查，包含台灣79家家族企業在內全球共2800家族企業顯示，台灣家族企業面對接班傳承僅有9%已完整安排計劃，略低於中國、香港、新加坡等其他華人地區，且明顯低於全球平均。 信託方式接受者漸多 劉瑞霖表示，從他接觸例子來看，曾經中南部有位擁有龐大房地產的富豪，三不五時搭飛機到?地利只是為了聽音樂會，因財產欠缺規劃，想花就花，把財產耗盡。 劉瑞霖表示，常見家族傳承架構主要有訂定遺囑、成立基金會或財團法人、成立家族控股公司或投資公司，以及採用包含財富信託及股權信託的家族信託4種主要模式。這4種模式各有利弊，而國內家族企業偏重前3項，至於透過信託方式這1、2年才慢慢有增加趨勢。 劉瑞霖稱讚，台塑集團創辦人王永慶將財產透過訂定遺囑、成立基金會以及海外信託3管齊下，至於國內企業家對使用信託方式傳承財產雖還不是很普遍，但似乎有愈來愈多企業家接受。像先前就有1位身家破百億的上市櫃公司企業主，看不慣自己姪兒大學才剛畢業就馬上要買跑車，他怕自己小孩有樣學樣，決定馬上辦理股權信託，由銀行持有公司股權。 有話要說 投稿「即時論壇」 Let's block ads! (Why?) via <<蘋果日報>>財經總覽 http://ift.tt/2wtIoUV If new feed item from http://ftr.fivefilters.org/makefulltextfeed.php?url=http%3A%2F%2Fwww.appledaily.com.tw%2Frss%2Fnewcreate%2Fkind%2Fsec%